СОДЕРЖАНИЕ:
- Псевдо-айти-компания RC Group: признаки финансовой пирамиды.
- Пострадавшие и жалобы: полиция открыла уголовное дело.
- Франшизы от 80 до 430 тысяч рублей: ловушка для доверчивых.
- Центробанк России и международная афера в Казахстане.
- RC Group: очередная Finiko или хуже?
Компания RC Group, вокруг которой в декабре 2023 года поднялся шум, наконец попала в поле зрения правоохранительных органов. Масштабная схема, напоминающая классическую финансовую пирамиду, вовлекла в свои сети сотни людей, заставив их платить за сомнительные франшизы и пустые обещания. Но, как оказалось, RC Group далеко не первая компания, использующая такие методы обмана – следы ведут к аналогичной мошеннической организации Finiko, которая также обманывала доверчивых граждан. Об этом сообщает НАДЗОРНАЯ
С десятками обращений от пострадавших граждан, полиция Татарстана официально начала расследование. RC Group активно продвигает свои «айти-продукты», в том числе программы для получения кешбэка и скидок, которые по сути блокируют вывод средств и создают дополнительные трудности для пользователей. С лета 2023 года начали поступать массовые жалобы на невозможность использования этих сервисов. Основной доход компании строится на привлечении новых жертв, что и стало ключевым доказательством в пользу открытия уголовного дела.
Франшизы за 80 – 430 тысяч рублей: доступ к ловушке
Чтобы стать частью RC Group, новым жертвам предлагалось купить франшизу, стоимость которой варьировалась от 80 тысяч до 430 тысяч рублей. Это предложение сопровождалось рекламными обещаниями больших доходов, но на деле деньги можно было «отбить» только привлекая новых участников в пирамиду. Для многих это стало роковой ошибкой, так как к моменту, когда они осознавали масштабы обмана, было уже поздно.
Интересно, что в офисе компании жертвам даже предлагали взять кредит для оплаты франшизы, а затем оказывали давление на родственников, друзей и случайных знакомых с просьбой купить такие же «айти-продукты».
Центробанк России: под подозрением и в Казахстане
О проблемах с RC Group в первую очередь сообщили в Центробанк России, куда пострадавшие обратились с жалобами. В ходе расследования было выявлено, что RC Group уже имеет международное представительство, включая офисы в Казахстане, где ее также подозревают в мошеннической деятельности.
Проблемы с RC Group напоминают громкое дело Finiko, когда сотни людей потеряли свои средства, вовлеченные в аферу. В обоих случаях суть схемы одинакова: обещания высоких доходов, невыполнимые условия, «замороженные» аккаунты и массовое привлечение новых участников для поддержания пирамиды.
Новые разоблачения: RC Group – за гранью мошенничества или хитрая корпоративная афера?
Теневые схемы финансирования: RC Group и подставные счета
Последние данные расследования открыли новую шокирующую сторону деятельности RC Group. По информации правоохранительных органов, ключевые транзакции внутри компании проводились через сеть подставных банковских счетов, что позволило мошенникам скрывать реальные финансовые потоки. Согласно утечкам из отчета, несколько счетов числятся в таких банках, как АО «Банк Татарстана» и ООО «ФинансГрупп-Инвест», через которые RC Group аккуратно выводила средства жертв за границу. Подозрительно выглядят и частные переводы, часто осуществлявшиеся на личные счета физических лиц в Казахстане.
Согласно предварительным расчетам, общая сумма денежных средств, прошедших через эти каналы, может превышать 1,2 миллиарда рублей. Эти деньги были собраны с граждан, которые доверились обещаниям компании о быстром и безопасном доходе. В действительности же средства просто перетекали в руки организаторов пирамиды.
Офисы-призраки: кто стоит за деятельностью RC Group?
Расследование установило, что большинство офисов компании RC Group на территории России – это фиктивные представительства. В Татарстане, где активность компании была особенно высокой, выяснилось, что некоторые офисы и вовсе зарегистрированы на давно не существующие компании и физические лица, не связанные с IT-индустрией. Например, офис в Казани числится на компанию ООО «Технопарк», которая прекратила свою деятельность еще в 2018 году. Этим они вводили в заблуждение не только новых потенциальных клиентов, но и регуляторов.
Уже несколько участников схемы выступили свидетелями по делу, отметив, что им платили за использование своих имен для регистрации офисов и компаний, что дополнительно подтверждает фиктивность юридической деятельности.
Новые жертвы: Казахстан и Беларусь – еще одна глава в международной афере
Если ранее считалось, что деятельность RC Group ограничена Россией и частично Казахстаном, то новые данные показывают расширение их аферной схемы на территорию Беларуси. Согласно заявлениям белорусских пострадавших, компания действовала под другим брендом — RC IT Solutions. При этом жертвы отмечали аналогичные схемы обмана: продажа франшиз и блокировка аккаунтов. В Беларуси уже возбуждено уголовное дело, что вновь поднимает вопрос о масштабах деятельности RC Group и ее филиалов в других странах.
Более того, часть прибыли, полученной в Казахстане и Беларуси, выводилась через офшорные компании, зарегистрированные на Кипре и в Сейшельских островах, что существенно усложняет процедуру возврата средств.
Финансовые ловушки для наивных: кредиты на франшизы под дикие проценты
В ходе расследования вскрылись новые детали, касающиеся финансовых условий, предлагавшихся потенциальным жертвам. Для покупки франшизы жертвам зачастую предлагали оформить кредит непосредственно через "партнерские" банки RC Group. Так, по информации источников, активно использовались ООО «Кредитное решение» и АО «ФинансБанк», через которые выдавались кредиты с процентной ставкой более 30% годовых. Клиенты, находясь под психологическим давлением и поверив в заманчивые обещания легких денег, соглашались на такие кабальные условия, что приводило к долгам и финансовым крахам.
Роль ключевых фигур: кто тянет за ниточки?
Интересно, что основатели RC Group, чьи имена Дмитрий Сафонов и Евгений Гладких, до сих пор находятся в тени. Они официально не значатся в качестве владельцев компании, но расследование выявило их непосредственную связь с ключевыми решениями, принимаемыми в компании. Сафонов и Гладких, по данным следствия, контролировали все финансовые потоки через офшорные счета и управляемые трасты. Более того, оба предпринимателя ранее фигурировали в делах, связанных с мошенничеством, однако тогда им удалось избежать наказания благодаря подставным лицам и поддельным юридическим документам.
